הלוואה עד 100,000 אלף שקל - ללא בירוקרטיה, קבלת הלוואה מיידית

על פי נתוני בנק ישראל, כ-20% מהישראלים לוקחים הלוואות בסכום של עד 100,000 ₪ מדי 5 שנים. הצורך בהלוואה יכול לנבוע ממגוון סיבות, החל מרצון לממן חתונה או שיפוץ בבית וכלה בצורך לסגור חובות קיימים. בעידן בו הבנקים מציבים דרישות גבוהות ללווים, פונים רבים לקבלת הלוואה חוץ בנקאית בסכום של עד 100,000 ש"ח.

מחשבון ריבית הלוואה ב-3 שלבים!

הלוואה עד 100,000 ש"ח חוץ בנקאית – מה היתרונות?

לקיחת הלוואה עד 100,000 ש"ח חוץ בנקאית טומנת בחובה מספר יתרונות משמעותיים. ראשית, תהליך קבלת ההלוואה מהיר ופשוט יותר בהשוואה לבנקים, עם פחות ביורוקרטיה ודרישות סף נוקשות.

שנית, ניתן לקבל את ההלוואה בתנאים נוחים יותר, עם גמישות בקביעת גובה ההחזר החודשי ותקופת ההלוואה.

שלישית, הלוואה חוץ בנקאית מאפשרת פריסה ארוכה יותר של ההחזרים, לעיתים עד 96 תשלומים. לבסוף, לקיחת הלוואה מחוץ למערכת הבנקאית מונעת פגיעה באשראי הבנקאי (אובליגו) של הלקוח.

לבדיקת זכאות מהירה השאירו פרטים ונחזור אליכם

מי זכאי להלוואה עד 100,000 ש"ח

ככלל, רוב הישראלים מעל גיל 21 המועסקים כשכירים או כעצמאים זכאים להלוואה עד 100,000 ש״ח. עם זאת, לכל גוף מלווה קריטריונים ייחודים לאישור ההלוואה. הפרמטרים העיקריים הם ותק בעבודה, גובה הכנסה קבועה, יציבות תעסוקתית, יכולת החזר, מצב חשבון הבנק והיסטוריית האשראי של המבקש.

ככל שהפרופיל הפיננסי של מבקש ההלוואה חזק יותר, כך גדלים הסיכויים לאישורה.

לשיפור הסיכויים לקבלת ההלוואה מומלץ להציג הכנסה יציבה, לנקות חריגות בחשבון הבנק טרם הגשת הבקשה, לצרף ערבים במידת הצורך ולבחור תקופת החזר ריאלית התואמת ליכולת ההחזר בפועל.

לבדיקת זכאות מהירה השאירו פרטים ונחזור אליכם

מהו החזר ההלוואה עד 100,000 ש"ח שלי?

הנה דוגמה לחישוב הלוואה בסך 100,000 ש"ח, לתקופה של 5 שנים בריבית של 5% לשנה, תוך שימוש בנוסחת הריבית הפשוטה.

נתונים: P = 100,000 ש"ח (סכום ההלוואה המקורי)

R = 5% = 0.05 (שיעור הריבית השנתית)

T = 5 (תקופת ההלוואה בשנים)

חישוב סכום הריבית (I):

I = P * R * T

I = 100,000 * 0.05 * 5

I = 25,000 ש"ח

כלומר, סכום הריבית על הלוואה של 100,000 ש"ח ל-5 שנים בריבית של 5% לשנה הוא 25,000 ש"ח.

חישוב סכום ההחזר הכולל (קרן + ריבית):

סכום ההחזר הכולל = P + I

סכום ההחזר הכולל = 100,000 + 25,000

סכום ההחזר הכולל = 125,000 ש"ח

חישוב ההחזר החודשי הממוצע:

ההחזר החודשי הממוצע = סכום ההחזר הכולל / (T * 12)

ההחזר החודשי הממוצע = 125,000 / (5 * 12)

ההחזר החודשי הממוצע = 2,083.33 ש"ח לחודש

לסיכום, בהלוואה של 100,000 ש"ח ל-5 שנים בריבית פשוטה של 5% לשנה:

סכום הריבית יהיה 25,000 ש"ח
סך ההחזר יהיה 125,000 ש"ח
תשלום חודשי ממוצע של 2,083.33 ש"ח במשך 60 חודשים

חשוב לזכור שמדובר בחישובים המבוססים על ריבית פשוטה בלבד, וכי בפועל, בעת לקיחת הלוואה, יש להתחשב בגורמים נוספים כגון עמלות, הצמדה או שינויים אפשריים בשיעורי הריבית לאורך תקופת ההלוואה.

המספרים בלבלו אתכם? נסו את מחשבון הריבית של הלוואה טובה – הזינו את פרטי ההלוואה וקבלו תשובה מיידית להחזר החודשי!

לבדיקת זכאות מהירה השאירו פרטים ונחזור אליכם

מסלולי הלוואה עד 100,000 ש"ח

מסלול ההלוואה	הריבית השנתית הנפוצה	דגשים
הלוואה בהוראת קבע	8%-12%	נפרעת בתשלומים קבועים ישירות מחשבון הבנק.
הלוואה בצ'קים	10%-14%	נפרעת באמצעות צ'קים דחויים שנמסרים מראש למלווה.
הלוואה במזומן	9%-15%	ניתנת במזומן כנגד שטר חוב.
הלוואה בכרטיס אשראי	8%-12%	כרוכה בתשלום ריבית על עסקת האשראי.

לבדיקת זכאות מהירה השאירו פרטים ונחזור אליכם

שלושה שלבים פשוטים לקבלת הלוואה עד 100,000 ש"ח

השארת פרטים באתר הלוואה טובה

השאירו פרטי התקשרות באתר כמו שם מלא, מספר נייד ואימייל. אל תשכחו לציין את גובה ההלוואה המבוקשת.

הכנת מסמכים

צרפו לבקשה 3 תלושי שכר אחרונים, ריכוז יתרות מהבנק, צילום ת.ז. ונסח טאבו על נכס בבעלותכם (במידה וקיים). במקרים מסוימים יתבקשו גם דפי חשבון בנק.

שיחה ראשונית לבדיקת זכאות מהירה

מומחה פיננסי מטעמנו ייצור עמכם קשר לשיחת זכאות. במרבית המקרים תקבלו אישור מיידי טלפוני והצעה למסלולי הלוואה מותאמים. במקרים מורכבים יותר נאשר לכם פגישת ייעוץ אישי עם יועץ לבחירת מסלול ההלוואה המיטבי עבורכם.

קבלת הלוואה מיידית עד 100,000 ש"ח

כשכל המסמכים מוגשים והתהליך הושלם בהצלחה, תוכלו לקבל את כספי ההלוואה תוך זמן קצר ישירות לחשבון הבנק או במשלוח המחאות עד הבית. קחו הלוואה נבונה ותתחילו ליהנות מהכסף כבר עכשיו!

לבדיקת זכאות מהירה השאירו פרטים ונחזור אליכם

בהלוואה טובה אנו דוגלים בחיבור בין מתן פתרונות מימון מהירים למבקשי הלוואה לעסקים, הלוואה עד 100,000 מהיום להיום או הלוואה עד 100,000 ברגע לבין חתירה למסלול ההלוואה האיכותי והמשתלם ביותר עבור כל לקוח. הצוות המקצועי שלנו זמין להכוונה בכל הקשור לריבית הלוואה עד 100,000 באופן המותאם ליכולת ההחזר וליעד ההלוואה של הלקוח. השתמשו במחשבון הלוואה טובה שלנו לצורך סימולציה של גובה ההחזרים החודשיים ושימו לב לשוני בין מסלולי ההלוואה השונים.

סוגי הלוואה עד 100,000 ש"ח

כאשר אנו מחפשים אחר הלוואה בסכומים גבוהים כמו 100,000 ש"ח, לרוב נצטרך לפנות לגופים פיננסיים חוץ בנקאיים. הבנקים המסורתיים עשויים להציע הלוואות בסכומים נמוכים יותר או בתנאים מחמירים. לעומת זאת, ישנם מגוון סוגי הלוואות עד 100,000 ש"ח שניתן לקבל מגופים חוץ בנקאיים:

הלוואה עד 100,000 ש"ח במזומן

לעיתים אנו זקוקים לסכום כסף גדול במזומן בהקדם האפשרי. הלוואה עד 100,000 ש"ח במזומן יכולה לתת מענה למצבים כמו תשלום לספקים בעסק, רכישת רכב, שיפוץ דירה או כל מטרה אחרת הדורשת מזומנים מהר. היתרון בהלוואה במזומן הוא האפשרות לקבל את הכסף בזמן קצר וללא המתנה מיותרת. העברות בנקאיות עשויות להימשך זמן ולהיות מורכבות יותר. עם הלוואה חוץ בנקאית במזומן, תוכלו ליהנות מהכסף הדרוש לכם ישירות לידיים, ולהשתמש בו מיד למטרה הרצויה.

הלוואה עד 100,000 ש"ח באשראי

הלוואה 100,000 ש"ח באשראי מאפשרת לפרוס את התשלום על פני פרק זמן ארוך יותר, וכך להקל על ההחזר החודשי. כאשר ההלוואה ניתנת באשראי, אין צורך במזומן מיידי, והכסף "ממתין" לשימוש בכרטיס האשראי. זה שימושי במיוחד עבור רכישות גדולות כמו השקעה בציוד לעסק, עריכת אירוע יקר, או מימון שכר לימוד. התשלומים החודשיים הנוחים של הלוואה עד 100,000 ש"ח באשראי יאפשרו לכם לנהל את ההוצאה בצורה מאוזנת ולשלם בהתאם ליכולת שלכם, מבלי לפגוע בתזרים המזומנים.

הלוואה עד 100,000 ש"ח בהוראת קבע

אחד היתרונות של הלוואה עד 100,000 ש"ח בהוראת קבע הוא הוודאות והנוחות בתהליך ההחזר. כאשר ההחזר החודשי קבוע ויורד אוטומטית מחשבון הבנק, אין צורך לדאוג מדי חודש לביצוע התשלום. ניתן לתכנן את ההוצאות מראש ולהתאים את גובה ההחזר ליכולת הכלכלית. הלוואות בהוראת קבע מתאימות למי שמעוניין בתשלום קבוע ויציב, בין אם מדובר בהלוואה למימון רכישת רכב, הקמת עסק חדש, או כל מטרה אחרת הדורשת פריסה של ההחזר על פני זמן. החיוב האוטומטי של ההוראה מונע שכחה או פיגורים בתשלום.

הלוואה עד 100,000 ש"ח בצ’קים

הלוואה בצ'קים מספקת למעשה הלוואה במזומן, כאשר ההחזר מתבצע בהמחאות דחויות (צ'קים). המלווה מקבל את סדרת הצ'קים מראש ופורט אותם בהתאם ללוח התשלומים שנקבע. היתרון בשיטה זו הוא שאין צורך בחשבון בנק פעיל או בהרשאה לחיוב חשבון. ההחזרים מתבצעים באופן ידני. הלוואה עד 100,000 ש"ח בצ'קים מתאימה למי שמעדיף תשלום באמצעים שאינם דיגיטליים, או לאלו שאין להם אפשרות להעמיד הוראת קבע בבנק.

הלוואה מיידית עד 100,000 ש"ח

כאשר הזמן הוא גורם קריטי, הלוואה מיידית יכולה להיות הפתרון היעיל. גופים פיננסיים חוץ בנקאיים מציעים הלוואות בסכום גבוה כמו 100,000 ש"ח בתהליך מהיר ופשוט. לרוב מדובר בטופס מקוון קצר, וקבלת אישור תוך זמן קצר. ההלוואה המיידית מתאימה כאשר יש הוצאה דחופה שאינה סובלת דיחוי, למשל טיפול רפואי יקר, תיקון תקלה בעסק, או הזדמנות עסקית שדורשת הון במהירות. במקום להמתין ימים ושבועות לאישור מהבנק, הלוואה מיידית עד 100,000 ש"ח מאפשרת לקבל את המימון הנחוץ בזמן הקצר ביותר.

הלוואה לכל מטרה עד 100,000 ש"ח

אולי הגדול ביתרונות של הלוואה עד 100,000 ש"ח חוץ בנקאית היא האפשרות לקבל אותה לכל מטרה. בניגוד להלוואות מוגדרות כמו משכנתא או הלוואה לרכב, הלוואה לכל מטרה נותנת לכם את הגמישות להשתמש בכסף כראות עיניכם. העסק צריך הזרמה של הון חוזר? מעוניינים בחופשה משפחתית? חולמים על חתונה מפוארת? הלוואה לכל מטרה עד 100,000 ש"ח תאפשר לכם להגשים את המטרות שלכם ולהשקיע את הכסף במה שחשוב לכם באמת.

לבדיקת זכאות מהירה השאירו פרטים ונחזור אליכם

דוגמאות למסלולי הלוואה עד 100,000 ש"ח

א. הלוואה כנגד נכס בערך 100,000 ש"ח

כאשר בבעלותנו נכס כמו נדל"ן, רכב יקר, או קרן השתלמות בסכום של לפחות 100,000 ש"ח, ניתן לקבל הלוואה כנגד שיעבוד הנכס. היתרון כאן הוא שהנכס משמש כבטוחה מבחינת המלווה, ולכן ניתן לקבל הלוואה בתנאים נוחים יותר והריבית תהיה נמוכה יותר.

לדוגמה: אורי מבקש הלוואה בסך 80,000 ש"ח כנגד נכס נדל"ן בבעלותו בשווי 100,000 ש"ח. פרטי ההלוואה:

סכום ההלוואה: 80,000 ש"ח

ריבית שנתית נקובה: 6.5% (פריים + 0.5%)

תקופת ההלוואה: 7 שנים (84 חודשים)

החזר חודשי קבוע: 1,385 ש"ח

הסכום הכולל לפירעון: 116,400 ש"ח

ב. הלוואה ללא בטוחות בסך 100,000 ש"ח

אם אנחנו לא מעוניינים או לא יכולים לשעבד נכס כבטוחה, עדיין ניתן לקבל הלוואה ללא בטוחות עד 100,000 ש"ח. במקרה זה, המלווה לוקח סיכון גבוה יותר, ולכן הריבית תהיה גבוהה יותר מאשר בהלוואה כנגד נכס.

לדוגמה: רינה מעוניינת בהלוואה חוץ בנקאית על סך 100,000 ש"ח לצורך פתיחת עסק. פרטי ההלוואה:

סכום ההלוואה: 100,000 ש"ח

ריבית שנתית נקובה: 10%

תקופת ההלוואה: 5 שנים (60 חודשים)

החזר חודשי קבוע: 2,500 ש"ח

הסכום הכולל לפירעון: 150,000 ש"ח

לבדיקת זכאות מהירה השאירו פרטים ונחזור אליכם

שאלות ותשובות נפוצות להלוואה עד 100,000 ש"ח

אפשרויות ההחזר של ההלוואה

ההחזר של הלוואה עד 100,000 ש"ח יכול להתבצע במספר דרכים:

תשלום חודשי קבוע הכולל קרן וריבית, שיורד בהוראת קבע מחשבון הבנק.
פריסת תשלומים שווים על פני תקופה מוגדרת דרך כרטיס האשראי.
תשלום בהמחאות דחויות (צ'קים) בהתאם ללוח הסילוקין.

מה טווח ההחזר הלוואה בחודשים?

תקופת ההחזר של הלוואה עד 100,000 ש"ח נעה לרוב בין שנה ל-7 שנים.

ככל שתקופת ההחזר ארוכה יותר, כך התשלום החודשי יהיה נמוך יותר, אך הסכום הכולל שנשלם יהיה גבוה יותר, בגלל תשלומי הריבית לאורך זמן. עדיף לבחור בתקופת החזר שתתאים ליכולת הכלכלית שלנו ולא תעמיס על התקציב החודשי מעבר לנדרש.

מה גובה תשלומי ההחזר החודשיים שלי?

גובה ההחזר החודשי להלוואה מושפע משלושה גורמים: סכום ההלוואה, תקופת ההלוואה, ושיעור הריבית. ככל שסכום ההלוואה גבוה יותר ו/או ריבית גבוהה יותר, כך ההחזר החודשי יהיה גבוה יותר. לעומת זאת, תקופת החזר ארוכה יותר תוריד את הנטל החודשי, אך תגדיל את העלות הכוללת של ההלוואה. ניתן לחשב זאת בקלות במחשבון הלוואה טובה, שיראה לכם בדיוק מה תשלמו מדי חודש, ואת העלויות הכוללות של ההלוואה עד לסיום פירעונה.

עד איזה סכום ניתן לקבל הלוואה?

גופים פיננסיים רבים מציעים הלוואה חוץ בנקאית עד 100,000 ש"ח, ואף יותר מכך. כמובן שכל בקשת הלוואה נבחנת לגופה, ותלויה בפרמטרים כמו דירוג האשראי של המבקש, הכנסה קבועה, יכולת ההחזר, ובטוחות במידה ונדרש.

מהו שיעור הריבית להלוואה עד 100,000 ש"ח?

ריבית על הלוואה עד 100,000 ש"ח תלויה במספר משתנים כגון סוג ההלוואה (בנקאית/חוץ בנקאית), דירוג סיכון הלווה, תקופת ההלוואה, ובטוחות. הריבית בהלוואות בנקאיות נעה בין פריים + 1% ל-5% (נכון ל-2023). הלוואה חוץ בנקאית תישא בדרך כלל כ3-10% יותר מהלוואה בנקאית.

לבדיקת זכאות מהירה השאירו פרטים ונחזור אליכם

הלוואה עד 100,000 ש"ח לוקחים רק עם הלוואה BEST

למה לבחור בהלוואה BEST?

תהליך פשוט ומהיר: ניתן להגיש בקשה להלוואה דרך האתר שלנו או בטלפון, ותקבלו תשובה תוך זמן קצר.
תנאים נוחים: אנו מציעים ריביות אטרקטיביות ותנאי החזר נוחים לכל כיס.
שירות אישי: צוות מומחים ילווה אתכם לאורך כל התהליך ויעזור לכם לבחור את ההלוואה המתאימה ביותר עבורכם.

הלוואה ללקוחות כל הבנקים עד 100,000 ש"ח עם הלוואה טובה

עם הלוואה BEST, תוכלו לקבל עד 100,000 ש"ח לכל מטרה, בלי טרטורים מיותרים ובלי בירוקרטיה מסובכת. אנחנו עובדים עם כל הבנקים המובילים בישראל, כך שתוכלו לקבל את ההצעה הטובה ביותר עבורכם.

סכומי הלוואה שניתן לקבל דרכנו

לבדיקת זכאות מהירה השאירו פרטים ונחזור אליכם